对于许多美国工人来说，财务保障的旅程取决于工作场所退休账户，该账户构成了他们积累财富的很大一部分。 401(k) 和 403(b) 账户不仅仅包含储蓄；它们代表了我们所有人都渴望在晚年拥有的舒适和安全。然而，尽管它们很重要，但人们获得专业建议以有效管理这些账户的能力仍存在显着差距。这一差距是由于网络安全、合规性和数据质量方面的挑战造成的。虽然专家经常被请来处理重要的生活事件，例如税务或法律事务，但管理暂存的退休账户往往留给个人独自处理。
希望支持客户管理这些资产的财务顾问的选择也很有限，并且充满挑战。由于这些障碍，许多财务顾问拒绝监督客户的这部分财富，而其他顾问则不得不根据不完整的数据提出建议，并且无法监督建议的实际实施。有些直接使用客户的凭据进行访问，这带来了合规性、安全性和托管方面的许多风险。虽然有些平台可以提供客户 401(k) 账户的基本可见性，但这些解决方案因需要不断重新验证、断开的链接和不完善的数据而受到阻碍，并且仍然无法让顾问代表客户下订单。
蓬特拉 通过为财务顾问提供安全、合规的途径来主动管理客户的工作场所退休账户，彻底改变现状并满足这一日益增长的需求。 这就是为什么我们很高兴能够与现有投资者 Blumberg Capital、Collaborative Fund、Hanaco Ventures、Lightspeed Venture Partners 和 The Founder's Kitchen 一起主导该公司最新一轮 6000 万美元的融资。
帮助退休储蓄者更好地管理财富的使命
当我们第一次见到 Pontera 首席执行官兼联合创始人 Yoav Zurel 时，我们立即被他帮助个人拥有更大财富和财务安全的坚定决心所吸引。 Yoav 和他的团队最初创立了 FeeX，这是一个帮助消费者比较和分析不同退休基金费用的平台——一个看似简单但实际上非常复杂的问题，需要检索和协调来自各种不同来源的不断变化的数据。在构建初始产品的过程中，团队发现了一个更大的机会，可以为消费者提供一种无缝的方式来获得有关其 401(k) 资产的主动专业帮助。
研究表明，超过 60% 的计划参与者 希望他们能够将退休规划完全交给专业人士。 该团队于 2018 年开始利用他们已经花费多年构建的现有核心平台和数据基础设施构建订单管理系统来满足这一需求。费用X随后更名为 Pontera，取自拉丁语“pons”或“桥梁”，以体现其使命，即成为连接个人与更好退休生活的重要纽带。
确保保留资产的访问安全并简化管理
从历史上看，401(k) 账户在很大程度上被忽视，因为管理它们的流程是手动的且不安全。
不得不忽视客户投资组合最重要方面之一的日子已经一去不复返了。被动、手动流程和不安全的客户账户访问方式的时代也已经一去不复返了。 Pontera 使财务顾问能够主动分析和重新平衡计划账户，而无需处理客户凭证和访问账户。顾问可以通过 Morningstar、Orion Advisor Solutions、Addepar、Envestnet、BNY Mellon、SS&C 等将高质量数据无缝集成到顾问的现有系统中。
重要的是，顾问现在还能够为客户做出最佳决策，而不会产生任何冲突。 IRA 展期在市场上很常见，通常会为顾问带来收入，但考虑到在 401(k) 账户中维护资产的费用低廉以及其他好处，它们可能会给客户带来额外的成本。现在，顾问可以与客户一起，在更全面的层面上决定什么是最好的。
退休生态系统的胜利
Pontera 还通过在退休投资管理过程中为所有利益相关者提供价值而脱颖而出。消费者现在可以获得全面的财务指导，将财富管理转变为明智决策和增强内心平静的过程，而财务顾问可以帮助更多客户，同时通过增加管理的资产来发展业务。此外，雇主及其计划托管人（金融机构）通过减少次优展期而受益于更长时间的参与。
我们对 Yoav 和 Pontera 的热情支持源于一个共同的愿景：未来每个人都拥有建立繁荣退休生活所需的工具和指导。我们很高兴能与该团队合作，共同履行他们的使命，即为美国数百万人提供全面的财富管理服务。欢迎！
发布日期：
2023 年 12 月 7 日
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